Investičné pojmy ľudskou rečou

Cenný papier predstavujúci vlastnícky podiel v spoločnosti. Hodnota akcie môže rásť aj klesať a niektoré firmy vyplácajú dividendy.

Fond, ktorý investuje väčšinu svojho majetku do akcií spoločností.

Ukazovateľ sledujúci vývoj určitej skupiny akcií podľa stanovených pravidiel.

ETF, ktoré prijaté dividendy nevypláca investorovi, ale reinvestuje ich vo fonde.

Prístup, pri ktorom investor alebo správca aktívne vyberá investície s cieľom prekonať trh alebo dosiahnuť iný stanovený výsledok.

Majetok s ekonomickou hodnotou. Aktívom môže byť hotovosť, akcia, dlhopis, nehnuteľnosť alebo zlato.

Aktíva predstavujú majetok, zatiaľ čo pasíva predstavujú záväzky a dlhy.

Rozdelenie portfólia medzi rôzne druhy investícií, napríklad akcie, dlhopisy, hotovosť a zlato.

Pravidelná splátka úveru, ktorá zvyčajne obsahuje časť istiny aj úroku.

Dlhšie obdobie výrazného poklesu cien na finančnom trhu. Často sa spája s poklesom približne o 20 % alebo viac.

Porovnávací ukazovateľ, voči ktorému sa hodnotí výsledok investície alebo fondu.

Orientačné percento majetku, ktoré investor pravidelne vyberá tak, aby znížil riziko príliš rýchleho vyčerpania portfólia.

Najvyššia aktuálna cena, ktorú je kupujúci ochotný zaplatiť za investíciu.

Distribuovaná databáza, v ktorej sa záznamy ukladajú do navzájom prepojených blokov.

Označenie veľkej, etablovanej a finančne významnej spoločnosti. Ani blue chip akcia však nie je bez rizika.

Spoločnosť alebo platforma, prostredníctvom ktorej investor nakupuje a predáva cenné papiere.

Dlhšie obdobie rastu cien na finančnom trhu, často sprevádzané optimizmom investorov.

Organizovaný trh, na ktorom sa obchodujú akcie, ETF, dlhopisy alebo iné finančné nástroje.

Priemerné zložené ročné tempo rastu investície počas určitého obdobia.

Peňažný tok ukazujúci, koľko peňazí do firmy alebo domácnosti prichádza a koľko odchádza.

Výsledok investície zahŕňajúci zmenu ceny aj prijaté dividendy, úroky alebo iné výnosy.

Kryptomenová peňaženka, ktorej privátne kľúče sú uchovávané mimo stáleho pripojenia na internet.

Snaha nakupovať pred rastom a predávať pred poklesom na základe odhadu budúceho vývoja.

Rozdiel medzi celkovou hodnotou majetku človeka a jeho záväzkami.

Suma, ktorá spoločnosti zostane po odpočítaní nákladov, úrokov, daní a ďalších výdavkov.

Pravidelné investovanie rovnakej alebo podobnej sumy bez ohľadu na aktuálnu cenu investície.

Situácia, keď dlžník nesplní svoje platobné záväzky, napríklad nezaplatí úrok alebo nevráti istinu.

Inštitúcia, ktorá uchováva majetok fondu a vykonáva kontrolné úlohy podľa pravidiel konkrétneho produktu.

ETF, ktoré prijaté dividendy alebo úroky pravidelne vypláca investorom.

Časť zisku alebo kapitálu, ktorú sa spoločnosť rozhodne vyplatiť akcionárom.

Neformálne označenie spoločnosti s dlhou históriou pravidelného zvyšovania dividend.

Ročná dividenda na jednu akciu vydelená aktuálnou cenou akcie.

Rozloženie investícií medzi viac spoločností, sektorov, regiónov alebo druhov aktív.

Cenný papier, prostredníctvom ktorého investor požičiava peniaze štátu, mestu alebo firme.

Fond investujúci prevažne do štátnych, firemných alebo iných dlhopisov.

Spoločnosť spravujúca doplnkové dôchodkové sporenie v treťom pilieri.

Spoločnosť spravujúca dôchodkové fondy v druhom pilieri.

Fond, v ktorom sú investované dôchodkové úspory sporiteľov podľa pravidiel príslušného piliera.

Ukazovateľ citlivosti ceny dlhopisu alebo dlhopisového portfólia na zmenu úrokových sadzieb.

Ukazovateľ výsledku firmy pred úrokmi, daňami, odpismi a amortizáciou. Nejde o to isté ako čistý zisk alebo hotovosť.

Subjekt, ktorý vydáva cenný papier. Emitentom môže byť firma, štát alebo iná organizácia.

Zisk spoločnosti pripadajúci na jednu akciu.

Fond obchodovaný na burze, ktorý môže obsahovať akcie, dlhopisy alebo iné aktíva.

Ročný náklad fondu vyjadrený ako percento z jeho hodnoty.

Stav, keď príjem z majetku alebo úspor dokáže pokryť životné výdavky bez plnej závislosti od pracovného príjmu.

Dostupné peniaze určené na nečakané výdavky alebo dočasný výpadok príjmu.

Prístup zameraný na vytvorenie majetku potrebného na finančnú nezávislosť a prípadný skorší odchod z práce.

Dlhopis vydaný spoločnosťou na financovanie jej podnikania alebo investícií.

Obdobie, počas ktorého sa dohodnutá úroková sadzba úveru nemení.

Nástroj združujúci peniaze viacerých investorov a investujúci ich podľa stanovených pravidiel.

Voľný peňažný tok, ktorý firme zostáva po bežnej prevádzke a potrebných investíciách.

Spôsob kopírovania indexu, pri ktorom fond priamo nakupuje všetky alebo vybranú vzorku podkladových aktív.

ETF používajúce menové zaistenie s cieľom obmedziť vplyv pohybu určitej meny na výsledok investora.

Dlhopis s nižším kreditným hodnotením a vyšším rizikom nesplatenia, ktorý zvyčajne ponúka vyšší výnos.

Akcia spoločnosti, ktorá sa podľa určitých ukazovateľov obchoduje za nižšie ocenenie voči zisku, majetku alebo peňažnému toku.

Kryptomenová peňaženka pripojená na internet, ktorá je praktická na používanie, ale vystavená vyššiemu online riziku.

Priebežný systém starobného zabezpečenia, v ktorom sa súčasné odvody používajú na financovanie súčasných dôchodkov.

Starobné dôchodkové sporenie, pri ktorom sa časť odvodov sporiteľa investuje v dôchodkových fondoch.

Dobrovoľné doplnkové dôchodkové sporenie, do ktorého môže prispievať sporiteľ aj zamestnávateľ.

Súbor pravidiel, podľa ktorých sa sleduje vývoj určitej skupiny investícií.

Rast všeobecnej cenovej úrovne, ktorý znižuje kúpnu silu peňazí.

Obdobie, počas ktorého plánujete ponechať peniaze investované.

Kategória dlhopisov s vyšším kreditným ratingom a nižším vnímaným rizikom nesplatenia než pri špekulatívnych dlhopisoch.

Medzinárodný identifikačný kód konkrétneho cenného papiera.

Pôvodná požičaná alebo investovaná suma bez úrokov a výnosov.

Časť úveru, ktorú dlžník ešte musí splatiť bez budúcich úrokov.

Peniaze alebo iný majetok použiteľný na investovanie, podnikanie alebo financovanie cieľov.

Zisk alebo strata vzniknutá rozdielom medzi nákupnou a predajnou cenou investície.

Vysoké zastúpenie jednej investície, firmy, sektora alebo regiónu v portfóliu.

Miera, ktorá opisuje, ako podobne alebo rozdielne sa pohybujú dve investície.

Riziko, že dlžník nezaplatí úroky alebo nevráti požičanú istinu.

Hodnotenie schopnosti emitenta splácať svoje finančné záväzky.

Digitálne aktívum fungujúce prostredníctvom blockchainovej alebo podobnej siete.

Úroková platba, ktorú emitent dlhopisu vypláca investorovi.

Schopnosť rýchlo kúpiť alebo predať investíciu bez výrazného ovplyvnenia jej ceny.

Trh s dostatočným počtom kupujúcich a predávajúcich, na ktorom možno obchodovať s malým cenovým rozdielom.

Pokyn na nákup alebo predaj iba za stanovenú alebo výhodnejšiu cenu.

Jednorazové investovanie väčšej sumy namiesto jej postupného rozdelenia do pravidelných vkladov.

Ukazovateľ vyjadrujúci, aká časť tržieb zostáva spoločnosti po odpočítaní vybraných nákladov.

Výmena jednej meny za inú, pri ktorej môže vzniknúť kurzový rozdiel alebo poplatok.

Riziko, že výsledok investície ovplyvní pohyb výmenného kurzu.

Použitie finančných nástrojov na obmedzenie vplyvu pohybu meny na výsledok investície.

Hodnota uvedená na cennom papieri. Pri dlhopise ide často o sumu splatenú pri splatnosti.

Dodatočná splátka úveru nad rámec bežných pravidelných splátok.

Proces, pri ktorom sa v niektorých blockchainových sieťach overujú transakcie a zabezpečuje fungovanie siete.

Pomer dôchodkového príjmu k príjmu človeka pred odchodom do dôchodku.

Čistá hodnota majetku fondu po odpočítaní jeho záväzkov.

Hodnota vyjadrená v aktuálnych peniazoch bez zohľadnenia inflácie.

Výnos investície pred zohľadnením inflácie.

Finančná rezerva určená na pokrytie nečakaných výdavkov a výpadkov príjmu.

Počet alebo hodnota investičných nástrojov zobchodovaných počas určitého obdobia.

Obchodovanie mimo klasickej organizovanej burzy, priamo medzi účastníkmi trhu alebo prostredníctvom sprostredkovateľa.

Pomer trhovej ceny spoločnosti k jej účtovnej hodnote.

Pomer ceny akcie k zisku pripadajúcemu na jednu akciu.

Pomer trhovej hodnoty spoločnosti k jej tržbám.

Prístup založený na sledovaní trhu alebo indexu namiesto pravidelného výberu jednotlivých víťazov.

Dlhy a ďalšie finančné záväzky človeka alebo spoločnosti.

Investícia alebo skupina investícií, od ktorých sa odvíja hodnota konkrétneho finančného produktu.

Súbor všetkých investícií, ktoré vlastní jeden investor.

Suma investovaná alebo sporená opakovane v stanovených intervaloch.

Orientačné pravidlo finančnej nezávislosti, podľa ktorého investor v prvom roku vyberie približne 4 % portfólia a ďalšie výbery upravuje o infláciu.

Tajný kryptografický údaj umožňujúci podpisovať kryptomenové transakcie.

Akcia spoločnosti, od ktorej investori očakávajú nadpriemerný rast tržieb alebo ziskov.

Hodnota peňazí po zohľadnení inflácie.

Výnos investície po zohľadnení inflácie.

Úprava portfólia späť k plánovanému rozloženiu jednotlivých investícií.

Nahradenie pôvodného úveru novým úverom, často s inými podmienkami alebo úrokovou sadzbou.

Spôsob, ktorým sa fond snaží kopírovať zloženie a vývoj sledovaného indexu.

Možnosť, že výsledok investície bude odlišný od očakávania alebo že investor utrpí stratu.

Súhrn finančnej situácie, cieľov, horizontu a schopnosti investora znášať straty.

Ukazovateľ ziskovosti porovnávajúci výsledok spoločnosti s hodnotou jej aktív.

Ukazovateľ ziskovosti porovnávajúci čistý zisk s vlastným kapitálom spoločnosti.

Ukazovateľ celkových nákladov úveru vyjadrený ako ročné percento. Zahŕňa úrok a vybrané súvisiace náklady.

Súbor slov slúžiaci ako záloha prístupu ku kryptomenovej peňaženke.

Trh, na ktorom investori medzi sebou obchodujú už vydané cenné papiere.

Program uložený na blockchainovej sieti, ktorý vykonáva stanovené pravidlá a operácie.

Dátum, ku ktorému má emitent dlhopisu vrátiť investorovi istinu.

Nákup vlastných akcií spoločnosťou, ktorý môže znižovať počet akcií v obehu.

Rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou investície.

Kryptomenový token, ktorého cieľom je udržiavať hodnotu naviazanú na menu alebo iné aktívum.

Mechanizmus, pri ktorom sa kryptomeny používajú na podporu fungovania siete a držiteľ môže získavať odmeny.

Pokyn určený na predaj investície po dosiahnutí stanovenej cenovej úrovne. Nezaručuje presnú realizačnú cenu.

Spoločnosť zodpovedná za správu fondu podľa jeho stratégie a pravidiel.

Spôsob kopírovania indexu využívajúci zmluvy s protistranou namiesto priameho vlastníctva všetkých aktív indexu.

Celkový ročný priebežný náklad fondu vyjadrený percentom z hodnoty investície.

Digitálne aktívum vytvorené na existujúcej blockchainovej sieti.

Miera poklesu alebo neistoty, ktorú investor dokáže psychologicky a finančne zvládnuť.

Rozdiel medzi skutočným výsledkom fondu a výsledkom indexu, ktorý sa fond snaží sledovať.

Ukazovateľ stability odchýlok výkonnosti fondu od sledovaného indexu.

Aktuálna hodnota investície alebo spoločnosti určená trhom.

Celková trhová hodnota spoločnosti vypočítaná ako cena akcie krát počet akcií.

Pokyn na okamžitý nákup alebo predaj za najlepšiu dostupnú cenu.

Hodnota predaných výrobkov a služieb spoločnosti za určité obdobie.

Európsky regulačný rámec pre fondy určené retailovým investorom.

Percento vyjadrujúce cenu požičaných peňazí alebo výnos úročeného produktu.

Kupón dlhopisu, ktorého výška sa môže meniť podľa stanovenej referenčnej sadzby alebo pravidla.

Kryptografický údaj odvodený od privátneho kľúča, ktorý možno použiť pri prijímaní alebo overovaní transakcií.

Miera kolísania ceny investície. Vyššia volatilita znamená výraznejšie cenové pohyby.

Zisk alebo strata investície za určité obdobie.

Orientačný ročný výnos dlhopisu pri držaní až do splatnosti, ak emitent splní svoje záväzky.

Graf znázorňujúci výnosy podobných dlhopisov s rôznymi splatnosťami.

Podiel zisku alebo peňažného toku, ktorý spoločnosť vypláca vo forme dividend.

Drahý kov používaný ako komodita, uchovávateľ hodnoty a možná doplnková časť portfólia.

Proces, pri ktorom sa zhodnocuje pôvodný vklad aj predchádzajúce výnosy.

Zníženie percentuálneho podielu existujúcich akcionárov po vydaní nových akcií.